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  • Finanzierung
  • Außenhandel
  • Management von Zahlungsein- und -ausgängen
  • Cashflow

Finanzierung

  • Mittel-/langfristige Finanzierungslösungen für Investitionen und/oder Projekte Ihres Unternehmens.

    • Strukturierte Finanzierungen

    • Darlehen mit festem oder variablem Zinssatz

    • Schuldscheindarlehen

  • Avale zur Besicherung der Verbindlichkeiten Ihres Unternehmens.

    • Garantien

    • Bürgschaften

  • Finanzierungsinstrumente zur Absicherung des kurzfristigen Liquiditätsbedarfs.

    • Betriebsmittellinien (committed, uncommited)

  • Forderungsfinanzierung

    • Regressloses Factoring

  • Lieferantenfinanzierung

    • Confirming (Reverse Factoring)

  • Sonstiges

    • Unterbeteiligungen (Risk Participation)

Außenhandelsfinanzierung

Bei der CaixaBank bieten wir Ihnen mittel- und langfristige Finanzierungslösungen für Ihre Außenhandelsgeschäfte.


Dokumentenakkreditiv (Import)

Eine sichere und effiziente Möglichkeit, internationale Zahlungströme abzuwickeln.

Dieser Service garantiert, dass Ihre Bank (CaixaBank) den Lieferanten bezahlt, wenn bestimmte Bedingungen in Bezug auf die zwischen Ihnen und dem Lieferanten abgestimmte Dokumentation erfüllt sind, die sich auf die Waren, ihre Lieferung, den Transport usw. beziehen.

Dokumentenakkreditiv (Export)

Wir sichern durch eine verlässliche und flexible Forderungseinziehung Ihre Außenhandelgeschäfte ab. Wir bieten eine Bankgarantie für die Einziehung, eine Absicherung all Ihrer Risiken und die Möglichkeit einer Vorauszahlung.

Sonstige Außenhandelsfinanzierungen

Die CaixaBank bietet Ihnen darüber hinaus auch weitere mittel- und langfristige Finanzierungslösungen für Ihre Außenhandelsgeschäfte.

 

Exportgeschäft

  • Exportdokumenteninkasso
  • Ankauf von Akkreditivforderungen (non-recourse)
  • UPAS (Usance Payable At Sight)

Abwicklung von Zahlungen

Überweisungen

Mit SEPA-Überweisungen können Sie unbegrenzt viele Zahlungen in Euro zwischen Bankkonten von Kunden im SEPA-Raum vornehmen, und zwar voll automatisiert.

Ihr Unternehmen kann über diesen Dienst Inkasso- und Zahlungsvorgänge mit Kunden und Lieferanten im einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum abwickeln, der 36 Länder umfasst: die Mitglieder des Europäischen Wirtschaftsraums (bestehend aus den 27 Staaten der Europäischen Union sowie Liechtenstein, Island und Norwegen) sowie Andorra, Monaco, San Marino, die Schweiz, das Vereinigte Königreich und den Vatikan.

Darüber hinaus können Sie Standard- sowie Eilüberweisungen im Inland sowie internationale Überweisungen in den meisten Währungen vornehmen.

Verwaltung der täglichen Ein- und Auszahlungen

Massive Payments

Mit CaixaBankNow können Sie auf bequeme Art und Weise, jederzeit und von jedem Ort aus Massenzahlungen für Gehaltsabrechnungen oder Zahlungen an Lieferanten vornehmen. Mit dem Online-Assistenten helfen wir Ihnen, Dateien schnell zu erstellen, indem Sie eine Excel-Datei importieren oder einzelne Zahlungen einfügen.

Außerdem haben Sie Zugang zum Cash Concentration Service und dem Request for Transfer Service (SWIFT MT101).

Kontosauszüge per SWIFT

Damit können Sie Ihren Kontostand in einem international standardisierten Format abrufen.

Sie können Kontoauszüge im SWIFT-Format (MT940/942) einsehen, Ihre Zahlungen verwalten und auf das internationale Online-Banking-Portal zugreifen.

Treasury

  • Girokonten

Sichteinlagen für das Tagesgeschäft Ihres Unternehmens, z.B. Zahlungseingänge, Zahlungsausgänge.

  • Termineinlagen

Wir bieten Ihnen auf Ihren Geschäftsbetrieb zugeschnittene Termineinlagen.

  • Devisenkassageschäft